ТАКТИКА ПРОВЕРКИ И УТОЧНЕНИЯ ПОКАЗАНИЙ ПО ДЕЛАМ
О СТРАХОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ
А.И. АЛГАЗИН
Алгазин А.И., кандидат юридических наук, соискатель ВНИИ МВД России.
В настоящее время одним из прогрессирующих видов преступлений в кредитно-финансовой сфере является страховое мошенничество. Большую часть данных преступлений составляют факты мошенничества и покушения на мошенничество, совершенные страхователями в сговоре с потерпевшими с использованием договоров обязательного страхования гражданской ответственности автовладельцев (ОСАГО).
Способ совершения мошенничества в отношении материальных интересов страховых компаний заключается в том, что два водителя договариваются о том, что заявят в страховую компанию о ДТП, которого на самом деле не было. При этом в страховую компанию, застраховавшую ответственность страхователя, предъявляются поврежденное транспортное средство потерпевшего, а также фиктивные документы по факту ДТП, полученные в сговоре с сотрудником ГИБДД.
Данные преступления представляют особую сложность в плане проверки и доказывания, так как все участники инсценированного ДТП дают ложные показания и предъявляют сфабрикованные доказательства. Кроме того, они активно противодействуют расследованию, уничтожая следы преступления.
Однако представляется, что использование специфики способов страхового мошенничества при проведении проверочных действий может дать эффективный результат.
Так, например, может быть использовано такое мероприятие, как проверка и уточнение показаний на месте. Данное действие заключается в получении от ранее допрошенного лица объяснений, сопровождаемых показом места и объектов, связанных с событием преступления, исследовании указанного места и сопоставлении сведений, сообщенных лицом, с объективной обстановкой на месте, а также демонстрации отдельных действий в целях проверки доказательств <1>.
--------------------------------
<1> Чурилов С.Н. Криминалистическая тактика. М., 2005.
Криминалистические приемы данного следственного действия могут быть эффективно использованы при проверке и уточнении показаний страхователя, потерпевшего, свидетеля страхового события с целью доказывания страхового мошенничества.
Нередко возникают ситуации, когда по страховому событию страхователь (потерпевший), с одной стороны, предоставляет документы от компетентных органов о том, что событие произошло в определенной местности, при конкретных обстоятельствах, а с другой стороны, страхователь заполняет заявление и дает объяснения по страховому событию.
Отдельное изучение указанных блоков информации не всегда позволяет выявить признаки мошенничества, так как мошенники и их соучастники - должностные лица тщательно продумывают и дозируют информацию с целью невозможности, либо крайней сложности ее проверки. Более того, мошенники часто репетируют возможные проверочные вопросы со стороны следователя и адекватные ответы на них.
Поэтому крайне важно переиграть мошенника на этапе сообщения информации о страховом событии путем применения приемов, к которым мошенник не готов.
Пример. Гр. Николаев, автомобиль которого был застрахован по КАСКО, обратился к страховщику с заявлением о наступлении страхового события. Из его слов и представленных документов следовало, что 12 сентября 2005 г. на дороге в районе поселка городского типа гр. Николаев, не справившись с управлением, допустил опрокидывание автомобиля в кювет. В результате ДТП автомобиль был поврежден на сумму более 450 тыс. рублей.
Следователь, изучив материалы дела, предложил Николаеву осуществить совместный выезд на место ДТП с проведением осмотра местности. Прибыв на место, указанное в схеме ДТП, Николаеву было предложено повторить фабулу ДТП, показав расположение перевернутого автомобиля на месте.
По замешательству страхователя, зафиксированному с помощью видеозаписи, стало очевидно, что он никогда в этом месте не был и, естественно, не смог указать место ДТП, которое бы содержало объективные следы переворачивания автомобиля.
Цели проведения проверки и уточнения показаний страхователя на месте страхового события:
- получение представления о месте, где произошло событие;
- изучение правдивости показаний, данных ранее;
- установление противоречий в показаниях, данных ранее различными лицами;
- получение и закрепление доказательств отсутствия страхового события.
Подготовка к осуществлению проверки и уточнения показаний страхователя на месте страхового события включает следующие мероприятия:
1. Определение обстоятельств страхового события, подлежащих проверке.
2. Изучение материалов выплатного дела и документов, касающихся проверяемых показаний.
3. Проведение дополнительного опроса страхователя. Следует попросить страхователя нарисовать схему места страхового события, показать свое расположение, расположение объектов, особенностей местности, расстояний между объектами.
4. Предварительное ознакомление с местом страхового события.
5. Определение времени проверки и уточнения показаний.
6. Составление плана мероприятия.
7. Подготовка автотранспорта, средств фиксации.
Некоторые тактические приемы проверки и уточнения показаний страхователя на месте страхового события:
- по приезде на место страхового события следует попросить страхователя рассказать о случившемся событии, показывая конкретные места, объекты и маршруты своего передвижения;
- страхователю нужно предоставить полную инициативу на месте страхового события;
- рассказ страхователя должен сочетаться с показом и демонстрацией конкретных действий;
- указанные места и объекты следует изучить, фиксируя и измеряя предметы, особенно нужно уделять внимание обнаружению следов, касающихся страхового события, или фиксировать их отсутствие в том месте, где они должны быть по логике вещей;
- за действиями страхователя необходимо внимательно наблюдать и фиксировать их на видеокамеру.
Некоторые приемы фиксации проверки и уточнения показаний страхователя на месте страхового события с помощью видеозаписи:
- следует фиксировать начало проверочного мероприятия (вводную часть) в кабинете следователя, обозначив дату, время, наименование страховщика, данные страхователя, номер выплатного дела, цели мероприятия и место, где будет проводиться мероприятие;
- фиксируется маршрут движения на транспорте к месту, которое указал страхователь;
- на месте осуществляется привязка к местности путем видеосъемки ориентиров (остановки, указателя номера километра, здания, наименования улиц и др.);
- зафиксировать, что лицо, чьи показания проверяются, само выбрало маршрут движения;
- фиксируется порядок, в котором передвигались участники мероприятия;
- фиксируются важные для дела объекты и их месторасположение относительно окружающей местности;
- фиксируются действия страхователя в момент объяснения и показа каких-либо объектов и его действия при этом показе;
- фиксируются устные показания страхователя относительно обнаруженных доказательств на месте страхового события;
- после окончания видеосъемки рекомендуется очень внимательно просмотреть запись, отмечая признаки неадекватного, неестественного поведения страхователя.
Пример. В страховую компанию обратилась гражданка Захарова с заявлением о краже автомобиля "Форд" у здания крупного торгового центра. Сотрудникам компании стало известно, что автомобиль был похищен в тот момент, когда личный водитель Захаровой - Петров оставил автомобиль на стоянке у торгового центра. При допросе Петров показал, что в этот день он отпросился у хозяйки съездить в магазин за подарком для дочери, именно поэтому он находился в торговом центре более получаса. Усомнившись в правдивости показаний Петрова, сотрудники уголовного розыска предложили проехать на место кражи автомобиля и рассказать все подробнее. На месте Петрову предложили показать его маршрут следования по торговому центру, пояснить, в какие отделы он заходил, что покупал. Все действия Петрова фиксировались на видеопленку. С первых минут стало ясно, что Петров очень давно не был в этом торговом центре, так как он совсем не ориентировался в названиях и месторасположении отделов, где якобы делал покупки. Впоследствии он признал, что по просьбе хозяйки перегнал автомобиль на ее дачу и заявил об угоне.
При тактически правильном проведении проверки показаний страхователя на месте страхового события ложь, сообщенная страхователем, станет очевидной, а материалы видеосъемки станут доказательством страхового мошенничества.
Ответить с цитированием
Сообщение от Stalker_rus
